Les autorités espèrent que les nouvelles lois permettront de mettre un terme à une série de scandales liés à l’argent sale.
Les négociateurs de l’UE se rapprochent d’un accord sur de nouvelles lois historiques anti-blanchiment d’argent – qui pourraient interdire les paiements importants en espèces et la citoyenneté payante.
Le bloc souhaite mettre un terme à une série de scandales liés à l’argent sale – mais ses projets ne sont pas sans susciter des controverses.
De nouvelles lois pourraient améliorer la réputation ternie de l’UE en matière de lutte contre le financement illicite.
Deux membres de l’UE – la Croatie et la Bulgarie – figurent actuellement sur une ignoble « liste grise » de pays suspects de blanchiment d’argent, établie par l’organisme de normalisation international le Groupe d’action financière (GAFI), où ils croupissent aux côtés d’Haïti, de la Syrie et du Yémen.
La région a été frappée par une série de scandales dans le secteur financier, notamment la Danske Bank traitant des centaines de milliards de fonds russes sales via sa succursale de Tallinn, et l’effondrement de la Pilatus Bank à Malte – un pays qui a également passé un an sur la liste du GAFI. .
Les négociations sont rendues d’autant plus urgentes qu’il faut empêcher la Russie d’échapper aux sanctions liées à la guerre, et après plusieurs années où le bloc était en proie à des violences terroristes aidées par un financement douteux.
Pour la première fois, les règles anti-blanchiment de l’UE doivent être énoncées dans un règlement affectant directement les 27 membres, dans l’espoir de les rendre plus faciles à respecter et plus efficaces dans la lutte contre les flux transfrontaliers.
En début de semaine prochaine (11 et 12 décembre), des représentants du Parlement européen, du Conseil de l’UE qui regroupe les gouvernements membres et de la Commission débattront de leur projet de refonte, lors de réunions à huis clos connues sous le nom de trilogue.
Mais le temps presse pour qu’un accord soit finalisé sous la présidence actuelle du Conseil de l’UE, que l’Espagne doit céder à la Belgique fin décembre.
Argent et culture
Les négociateurs semblent déjà avoir convenu d’étendre la loi aux marchands d’œuvres d’art, ce qui implique qu’ils devraient procéder à des contrôles d’identité de type bancaire sur leurs clients.
En effet, le commerce illicite d’objets d’art peut être utilisé pour financer le crime et le terrorisme – des groupes tels que l’Etat islamique profitant des vestiges archéologiques pillés en Irak et en Syrie.
Un document de l’UE préparé pour une réunion de trilogue du 14 novembre et consulté par L’Observatoire de l’Europe, suggère que les nouvelles règles pourraient toucher un large éventail d’intermédiaires négociant des biens culturels de grande valeur, notamment des objets archéologiques, des manuscrits et des instruments de musique.
Les législateurs sont également sur le point d’interdire l’utilisation d’espèces pour les transactions importantes, empêchant ainsi les gens d’acheter des biens de valeur comme des biens immobiliers avec une liasse de billets.
Mais il y a eu des désaccords sur l’opportunité de fixer le seuil à 10 000 € ou moins, tandis que certains législateurs craignent que rendre obligatoire les paiements numériques soulève des inquiétudes en matière de confidentialité, d’accès et de cybersécurité.
Désaccord
Les députés ont déclaré que leurs projets contribueraient à empêcher des milliards d’euros d’argent sale de circuler dans l’économie européenne.
Ces mesures « marquent le début de la fin pour les criminels, les terroristes, les oligarques, les « passionnés » d’art et les agents de football véreux », a déclaré le législateur Damien Carême, qui a piloté le règlement par l’intermédiaire de la commission des libertés civiles du Parlement européen, dans un communiqué en mars.
Pourtant, de nombreux éléments de l’accord législatif ne sont toujours pas réglés, y compris le projet de Carême d’appliquer des contrôles anti-blanchiment d’argent aux clubs de football.
Une nouvelle agence européenne de lutte contre le blanchiment d’argent devrait superviser les contrôles de l’argent sale dans une quarantaine de grandes banques, mais il est peu probable que les négociations de la semaine prochaine permettent de déterminer laquelle des neuf villes candidates pourra l’héberger, a déclaré à L’Observatoire de l’Europe une source informée des discussions.
Les députés doivent également convaincre le Conseil d’interdire la citoyenneté par investissement, qui accorde un passeport à toute personne disposant du niveau de financement adéquat.
Les législateurs ont « raison de dire que ce secteur doit être réglementé », a déclaré Roland Papp de Transparency International à L’Observatoire de l’Europe, affirmant que les soi-disant visas dorés sont « sujets au blanchiment d’argent et à la corruption ».
Il est soutenu par le GAFI, qui, dans un rapport de novembre, a mis en évidence un réseau d’agents immobiliers et de gestionnaires de patrimoine « criminels, négligents ou complices » qui soutiennent souvent ces projets.
La possession
Mais Papp, responsable principal des politiques sur les flux financiers illicites au sein du groupe de pression, a déclaré que lutter contre l’argent sale nécessite également de mettre en lumière la véritable propriété des entreprises, des fiducies et d’autres structures juridiques exotiques.
La situation a été bouleversée par ce que Papp appelle une décision « désastreuse » rendue l’année dernière par la plus haute juridiction de l’UE.
Dans une décision choc de novembre 2022, les juges ont déclaré que la publication d’informations sur la propriété des entreprises pourrait exposer les très riches à un risque de fraude ou d’enlèvement.
Les négociateurs doivent maintenant trouver comment mettre ces données à la disposition de ceux qui ont un intérêt légitime à retrouver l’argent sale, comme les journalistes et les groupes de pression de la société civile.
Cela se produirait probablement dans le cadre de discussions parallèles sur une nouvelle directive anti-blanchiment d’argent – un instrument juridique distinct offrant plus de flexibilité aux gouvernements nationaux – mais Papp est convaincu de ses avantages.
« Il ne s’agit pas seulement de lutter contre le blanchiment d’argent », a déclaré M. Papp, ajoutant que les données sur les bénéficiaires effectifs peuvent également contribuer à lutter contre la fraude fiscale, le crime organisé et l’exploitation forestière illégale. « Il existe de très nombreux domaines dans lesquels ces informations font partie du puzzle. »
