La filiale britannique a été condamnée à une amende de 3,5 millions de livres sterling (4,16 millions d’euros) après avoir violé un accord volontaire négocié avec l’organisme de surveillance britannique.
La FCA, la Financial Conduct Authority, a révélé avoir infligé une amende à une filiale de Coinbase (CBPL) pour avoir proposé des services à des clients à haut risque.
La branche britannique de la plateforme de trading de crypto-monnaies a subi une perte de 3,5 millions de livres sterling (4,16 millions d’euros), et les actions mondiales ont chuté de plus de 2 % dans les échanges avant bourse aux États-Unis.
CBPL a conclu un accord volontaire avec la FCA en octobre 2020, convenant qu’elle n’accepterait pas de nouveaux utilisateurs que le régulateur considérait comme à haut risque.
Cet accord fait suite à un « engagement significatif » avec le régulateur concernant les inquiétudes concernant « l’efficacité du cadre de contrôle de la criminalité financière de CBPL », a déclaré la FCA.
Malgré l’accord, la société de crypto-monnaie a pris en charge ou servi 13 416 clients à haut risque.
Environ 31 % de ces personnes ont déposé environ 24,9 millions de dollars (22,9 millions d’euros), a déclaré l’organisme de surveillance britannique.
Ces fonds ont été utilisés pour effectuer des retraits puis exécuter plusieurs transactions de cryptoactifs via d’autres entités du groupe Coinbase, pour un total d’environ 226 millions de dollars américains (208,30 millions d’euros).
« Les violations sont le résultat du manque de compétence, de soin et de diligence de la part de CBPL dans la conception, les tests, la mise en œuvre et le suivi des contrôles mis en place pour garantir l’efficacité du VREQ (accord volontaire) », a déclaré la FCA dans un communiqué.
Therese Chambers, codirectrice exécutive de l’application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA, a ajouté que les violations de l’accord « augmentaient le risque que les criminels puissent utiliser la CBPL pour blanchir les produits du crime ».
« Nous ne tolérerons pas un tel laxisme, qui met en péril l’intégrité de nos marchés », a-t-elle poursuivi.
Coinbase a confirmé dans un communiqué que CBPL avait « involontairement intégré certains clients entre le 30 octobre 2020 et le 1er octobre 2023 (représentant 0,34 % des clients intégrés) qui étaient classés comme à haut risque ».
L’entreprise a déclaré qu’elle restait « attachée à des normes élevées de conformité réglementaire, ce qui signifie qu’elle s’associe aux régulateurs en matière de conformité et d’autres domaines ».
