HSBC a accepté d’acquérir la filiale britannique de la Silicon Valley Bank pour seulement 1 £ (1,13 €) dans le but de protéger le secteur technologique du pays.
Le Trésor britannique et la Banque d’Angleterre ont « facilité la vente » de Silicon Valley Bank UK à HSBC, assurant la sécurité de 6,7 milliards de livres (7,6 milliards d’euros) de dépôts.
Les responsables britanniques ont travaillé tout le week-end pour trouver un acheteur pour la filiale britannique de la banque californienne qui a fait faillite la semaine dernière, laissant les entreprises technologiques du monde entier dans l’impossibilité d’accéder à leurs fonds.
« Ce matin, le gouvernement et la Banque d’Angleterre ont facilité une vente privée de Silicon Valley Bank UK à HSBC », a déclaré lundi le chancelier britannique Jeremy Hunt dans un tweet.
« Les dépôts seront protégés, sans le soutien des contribuables. J’ai dit hier que nous nous occuperions de notre secteur technologique, et nous avons travaillé d’urgence pour tenir cette promesse ».
HSBC a annoncé qu’il allait acquérir Silicon Valley Bank UK Ltd pour 1 £ (1,13 €). Bien que la banque soit petite – représentant moins de 0,2% des dépôts bancaires britanniques selon les statistiques de la banque centrale – elle a joué un rôle important dans le financement des start-ups technologiques et biotechnologiques.
Hunt a déclaré que certaines des principales entreprises technologiques du pays auraient pu être « anéanties ».
« Lorsque vous avez de très jeunes entreprises, des entreprises très prometteuses, elles sont également fragiles », a déclaré Hunt aux journalistes, expliquant pourquoi les autorités ont agi si rapidement.
« Ils doivent payer leur personnel et ils craignaient qu’à partir de 8 heures ce matin, ils ne puissent littéralement plus accéder à leur compte bancaire ».
Il a toutefois souligné qu’il n’y avait jamais eu de « risque systémique » pour le système bancaire britannique.
Les régulateurs américains ont également travaillé tout le week-end pour tenter de trouver un repreneur pour la banque. Ces efforts semblaient avoir échoué dimanche, mais les responsables américains ont assuré à tous les déposants de l’institution défaillante qu’ils pourraient accéder rapidement à tout leur argent.
Signe de la façon dont l’effondrement de la banque a envoyé des ondes de choc dans le secteur financier, les régulateurs ont annoncé que Signature Bank, basée à New York, avait également fait faillite et avait été saisie dimanche.
Avec plus de 110 milliards de dollars d’actifs (103 milliards d’euros), Signature Bank est la troisième banque en faillite de l’histoire des États-Unis.
Dans un effort pour renforcer la confiance dans le système bancaire, le département du Trésor, la Réserve fédérale et la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) ont déclaré dimanche que tous les clients de la Silicon Valley Bank seraient protégés et pourraient accéder à leur argent.
Ils ont également annoncé des mesures destinées à protéger les clients de la banque et à empêcher de nouvelles ruées bancaires.
« Cette étape garantira que le système bancaire américain continue de jouer son rôle vital de protection des dépôts et de fourniture d’accès au crédit aux ménages et aux entreprises d’une manière qui favorise une croissance économique forte et durable », ont déclaré les agences dans un communiqué conjoint.
Dans le cadre de ce plan, les déposants de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank, y compris ceux dont les avoirs dépassent la limite d’assurance de 250 000 $ (233 400 €), pourront accéder à leur argent lundi.
L’effondrement de la Silicon Valley Bank a commencé lorsque ses clients, principalement des entreprises technologiques qui avaient besoin de liquidités alors qu’elles luttaient pour obtenir un financement, ont commencé à retirer leurs dépôts. La banque a dû vendre des obligations à perte pour couvrir les retraits, ce qui a entraîné la plus grande faillite d’une institution financière américaine depuis la crise financière de 2008.
Une autre banque assiégée, First Republic Bank, a déclaré avoir renforcé sa santé financière en accédant au financement de la Fed et de JPMorgan Chase.
Programme de prêt d’urgence de la Fed
Dans une annonce distincte, la Fed a annoncé dimanche soir un vaste programme de prêts d’urgence destiné à empêcher une vague de paniques bancaires qui menacerait la stabilité du système bancaire et de l’économie dans son ensemble.
Les responsables de la Fed ont qualifié le programme de ce que les banques centrales ont fait pendant des décennies : prêter librement au système bancaire afin que les clients soient sûrs de pouvoir accéder à leurs comptes en cas de besoin.
La facilité de prêt permettra aux banques qui ont besoin de lever des fonds pour payer les déposants afin qu’ils empruntent cet argent à la Fed, plutôt que d’avoir à vendre des bons du Trésor et d’autres titres pour lever l’argent.
La Silicon Valley Bank avait été contrainte de se débarrasser de certains de ses bons du Trésor à perte pour financer les retraits soudains de ses clients.
Dans le cadre du nouveau programme de la Fed, les banques peuvent déposer ces titres en garantie et emprunter auprès de la facilité d’urgence.
Le Trésor a mis de côté 25 milliards de dollars (23 milliards d’euros) pour compenser les pertes subies dans le cadre de la facilité de prêt d’urgence de la Fed. Les responsables de la Fed ont toutefois déclaré qu’ils ne s’attendaient pas à devoir utiliser une partie de cet argent, étant donné que les titres déposés en garantie présentent un très faible risque de défaut.
